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Política de KYC y AML

 

Nos comprometemos a mantener los más altos estándares de cumplimiento de la normativa destinada a prevenir los delitos financieros, incluido el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Nuestra política de Conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) describe nuestros procedimientos y requisitos para la identificación y verificación del cliente.

 

1. Identificación del cliente

1.1. Verificación de identidad: Todos los clientes deben proporcionar documentos de identificación válidos para verificar su identidad. Esto incluye, entre otros, una identificación con foto emitida por el gobierno, como pasaportes, licencias de conducir o documentos nacionales de identidad.

1.2. Comprobante de domicilio: Además de la verificación de identidad, los clientes deben proporcionar un comprobante de su domicilio. Los documentos aceptables incluyen facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios o documentos emitidos por el gobierno con el nombre y la dirección del cliente.

 

2. Diligencia debida del cliente

2.1. Diligencia debida reforzada (EDD): Llevamos a cabo una diligencia debida reforzada para los clientes considerados de alto riesgo en función de factores como el volumen de transacciones, la ubicación geográfica u otros criterios relevantes.

2.2. Origen de los fondos: Los clientes deben proporcionar información sobre el origen de sus fondos utilizados para las transacciones de criptomonedas. Esto puede incluir detalles sobre el empleo, la propiedad del negocio, los ingresos por inversiones o la herencia.

 

3. Monitoreo de transacciones

3.1. Monitoreo automatizado: Empleamos sistemas automatizados para monitorear las transacciones en busca de actividades sospechosas, incluidos patrones de transacciones inusuales, transacciones grandes o transacciones que involucran jurisdicciones de alto riesgo.

3.2. Revisión manual: Nuestro equipo de cumplimiento realiza revisiones manuales de las transacciones marcadas por nuestros sistemas de monitoreo o identificadas a través de otros medios para evaluar los riesgos potenciales y garantizar el cumplimiento de las regulaciones AML.

 

4. Obligaciones de información

4.1. Reporte de Actividades Sospechosas: Estamos obligados a reportar cualquier transacción o actividad sospechosa a las autoridades pertinentes de acuerdo con la normativa aplicable.

4.2. Cumplimiento con las autoridades reguladoras: Cooperamos plenamente con las autoridades reguladoras y los organismos encargados de hacer cumplir la ley en investigaciones relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otros delitos financieros.

 

5. Comunicación con el cliente

5.1. Transparencia: Nos esforzamos por mantener una comunicación abierta y transparente con nuestros clientes con respecto a nuestras políticas de KYC y AML, incluidas las actualizaciones o cambios en estas políticas.

5.2. Atención al cliente: Nuestro equipo de atención al cliente está disponible para ayudar a los clientes con cualquier pregunta o inquietud relacionada con el cumplimiento de KYC y AML.

 

6. Capacitación en cumplimiento

6.1. Capacitación de los empleados: Nuestros empleados reciben capacitación periódica sobre el cumplimiento de KYC y AML para garantizar que comprendan sus obligaciones y responsabilidades en virtud de las regulaciones aplicables.

 

7. Privacidad y protección de datos

7.1. Seguridad de los datos: Nos comprometemos a salvaguardar la privacidad y la seguridad de la información del cliente de acuerdo con las leyes y reglamentos pertinentes en materia de protección de datos.

7.2. Retención de datos: La información del cliente recopilada con fines de KYC se conserva de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables y se utiliza únicamente con el fin de cumplir con nuestras obligaciones reglamentarias.

 

Al utilizar nuestra plataforma, los clientes se comprometen a cumplir con nuestras políticas de KYC y AML. El incumplimiento de la información solicitada o del incumplimiento de nuestros procedimientos puede dar lugar a restricciones en las actividades de la cuenta o al cierre de las mismas. Nos reservamos el derecho de actualizar o modificar nuestras políticas de KYC y AML según sea necesario para garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos en evolución.